广东地下钱庄:一年涉案金额超2000亿

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在一个地下钱庄，犯罪嫌疑人向警方交出了一大笔赃款(照片摄于2015年4月1日)。新华社

据新华社广州1月11日电(《新华视点》记者叶谦)广东省公安厅11日透露，2015年共查处地下钱庄案件83起，侦破案件2000多亿元。

《新华视点》记者采访了广州、深圳公安经济调查部门，勾勒出地下钱庄巨额资金的“流向图”:一些地下钱庄涉嫌为贪官转移资金出境，数千万元实际用于赌博；一些虚拟进出口支付为国内外公司和个人提供跨境资本流动和非法资本支付结算服务；其他人到处购买外币，然后卖掉它们，从而成为“二手交易商”。

三条路进进出出，一年内涉及金额超过2000亿元

在广州和深圳的许多商业银行开设了145个账户组，收到了442亿元的各种资金。在过去的四年中，活跃在深圳的两家地下钱庄“钟”和“吴”，是近年来广东破获此类案件涉及金额最高的地下钱庄。

从破案数据来看，地下钱庄的违法犯罪活动呈上升趋势。广东省公安厅经济侦查局局长黄守英表示，去年，广东公安机关破获了83起地下钱庄案件，是2014年破获案件数量的7倍。在警方行动中，79个窝点被摧毁，231名犯罪嫌疑人被捕，是2014年的四倍；扣押现金3715万元，冻结可疑交易账户3000多个，冻结金额6.65亿元，扣押金额为2014年的2.5倍；涉案金额高达2072亿元。

这些地下银行是如何运作的？广东省公安厅经济侦查局副局长吴贻来说，在调查的案件中，犯罪嫌疑人主要使用三种方法。

首先是传统的现金交易和跨境交易。东莞市公安局破获周默波等人地下钱庄案，犯罪嫌疑人通过在各地“购买”当地外贸企业的外币支票，然后向客户支付人民币现钞，非法买卖外汇7亿元。

第二，基金不会离开这个国家，国内和海外的基金池相互碰撞完成交易。尤木龙等犯罪嫌疑人在惠东县开设商业银行，开设了大量账户，而他们的合作伙伴则在香港开设账户。客户将人民币存入国内账户后，其香港对应方将外币从香港账户按商定的汇率存入客户指定的海外银行账户。自2008年以来，已有300多个交易客户，涉及金额超过20亿元人民币。

三是在虚假贸易背景下骗取外汇或直接将人民币转出境外。犯罪团伙通过在国内外设立空空壳公司、虚构贸易背景等手段，从银行诈骗外汇。然后付款将资金转移到国外。涉案金额346亿元。

资金流动难以追踪，腐败官员转移1000万元用于赌博

谁在使用地下银行？腐败官员用这个转移非法资金吗？

黄守英说，地下钱庄的经营者不管客户身份和支付来源，都扮演了各种上游犯罪的“帮凶”角色，成为经济犯罪、网络赌博、电信诈骗、涉毒恐怖等违法犯罪转移资金的主要渠道。特别是，一些腐败分子通过离岸公司和地下银行将巨额资金转移到海外，以逃避打击。

在广东省佛山市警方破获的一起案件中，一名腐败官员向澳门转移了1000多万元用于赌博和挥霍。佛山市公安局经济侦查支队第三大队副队长张伟告诉记者，在查处和何默生地下钱庄案时，犯罪团伙的主顾之一是中央纪委释放的100名人员之一李默波。

佛山警方发现，自2010年10月起，李默波从内地将人民币1281万元转入何指定的银行账户，然后在澳门按市场汇率收取港币。

黄守英说，在这83起案件中，有4起被证实与腐败官员转移赃款有关。据调查此案的警方称，由于通过地下银行进行交易的人可能不会使用自己的真实身份，所以运营商只会在不询问其身份和资金来源的情况下收钱，实际上可能会更多。

地下银行需要多部门联合执法

黄守英坦言，广东是中国打击地下钱庄的重点，而以深圳、珠海为代表的珠三角地区是重点。“深圳和珠海毗邻香港和澳门，一直是地下钱庄活跃的地区。”根据公安部门的统计，去年破获的80多起案件中，有32起发生在深圳。

“为打击地下钱庄，公安机关需要与中国人民银行、国家外汇管理局等部门合作，加强信息共享、研究判断和线索传递的工作机制，共同执行大案要案。”黄守英说道。

自2015年4月以来，中国人民银行、公安部和其他部委发起了打击利用离岸公司和地下银行转移非法资金的特别行动。

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